趣答网

【大学生遭全班举报】6部门联合发文防范电信诈骗 ATM给人转账延长至24小时到账

原标题:6部门联合发文防范电信诈骗 ATM给人转账延长至24小时到账

网银、柜台等不受影响 之前ATM向非同名账户转账一般2小时到账

近日,广东警方乘坐两架民航包机将129名电信诈骗嫌疑人从亚美尼亚带回广州 图据广东省公安厅

?近期,多家媒体报道了数起大学生遭电信诈骗致死事件,电信诈骗问题再次成为舆论焦点。9月23日,最高法、最高检、公安部、工信部、中国人民银行、中国银监会六部门联合发布《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》(以下简称《通告》)。

?《通告》共9条,分别对相关治理单位、企业提出具体要求。其中,同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张,自2016年12月1日起,个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的,资金24小时后到账。

【通报】诈骗人员10月底前自首从轻处罚

《通告》共9条,分别对公安机关、检察院、法院、电信企业、各商业银行等打击治理电信网络诈骗提出具体要求,自发布之日起施行。

《通告》称,凡是实施电信网络诈骗犯罪的人员,必须立即停止一切违法犯罪活动。自本通告发布之日起至2016年10月31日,主动投案、如实供述自己罪行的,依法从轻或减轻处罚,在此规定期限内拒不投案自首的,将依法从严惩处。

《通告》欢迎广大群众积极举报相关违法犯罪线索,对在捣毁特大犯罪窝点、打掉特大犯罪团伙中发挥重要作用的,予以重奖,并依法保护举报人的个人信息及安全。

【追责】倒查电信诈骗责任企业

公安部部长郭声琨指出,今后,凡是发生电信网络诈骗案件的,要倒查电信企业、商业银行、支付机构等企业单位责任落实情况。凡是因行业监管责任不落实,导致相关企业单位未有效履职尽责的,要对行业主管部门进行问责。凡是因防范、整治、打击措施不落实,导致电信网络诈骗犯罪问题严重的地区,要实行综合治理“一票否决”,并追究党政相关负责人的责任。

【公安】将电信诈骗案立为刑事案件

上半年,有媒体整理了国务院点名批评的7个职业电信诈骗犯罪重点地区,包括经常冒充黑社会诈骗的河北省丰宁县、重金求子诈骗的江西省余干县、PS图片敲诈的湖南省双峰县、假冒熟人和领导诈骗的广东省茂名市电白区、假冒QQ好友诈骗的广西宾阳县、机票退改签诈骗的海南省儋州市、网络购物诈骗的福建省龙岩市新罗区。

23日,相关媒体统计的2011年至今已判决电信诈骗刑事案件情况显示,在462份判决书中,从案发辖区来看,广东、福建及浙江发生的案件数量分列前三。具体到县市级别,茂名电白、娄底双峰、漳州南靖、佛山禅城和珠海香洲等地案发最多。

公安部部长郭声琨表示,电信网络违法犯罪具有鲜明的地域性特征,一些地区已成为滋生此类犯罪、危害全国的“毒瘤”和“钉子”,各地特别是部际联席会议挂牌的7个重点地区和5个突出地区,要进一步强化整治措施、加大整治力度,确保不扩散、不蔓延、不形成新的案件高发区和犯罪输出地。

《通告》要求,公安机关要将电信网络诈骗案件依法立为刑事案件,集中侦破一批案件、打掉一批犯罪团伙、整治一批重点地区,坚决拔掉一批地域性职业电信网络诈骗犯罪“钉子”。公安机关、人民检察院、人民法院要依法快侦、快捕、快诉、快审、快判,坚决遏制电信网络诈骗犯罪发展蔓延势头。

《通告》还要求,严禁任何单位和个人非法获取、非法出售、非法向他人提供公民个人信息。对泄露、买卖个人信息的违法犯罪行为,坚决依法打击。

【电信】同一用户限办5张卡

电信企业确保2016年10月底前全部电话实名率达到96%,年底前达到100%。未完成真实身份信息登记的,一律予以停机。立即开展一证多卡用户的清理,对同一用户在同一家基础电信企业或同一移动转售企业办理有效使用的电话卡达到5张的,该企业不得为其开办新卡。阻断改号软件网上发布、搜索、传播、销售渠道,严格规范国际通信业务出入口局主叫号码传送,加大网内和网间虚假主叫发现与拦截力度,对违规经营的网络电话业务一律依法予以取缔,对违规经营的各级代理商责令限期整改,逾期不改的一律吊销执照,严肃追究民事、行政责任。

【银行】同一银行借记卡禁超4张

各商业银行要抓紧完成借记卡存量清理工作,严格落实“同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张”等规定。任何单位和个人不得出租、出借、出售银行账户(卡)和支付账户,构成犯罪的依法追究刑事责任。自2016年12月1日起,个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的,资金24小时后到账。

现状:ATM转账实时到账

某商业银行总行的一位工作人员告诉记者,非同名转账其实就是给他人转账,“比如你给你的朋友转账是非同名转账,而如果你的建行卡给你的农行卡转账就是同名账户转账”。

记者致电多家商业银行咨询目前非同名账户转账情况,工商银行的客服表示,如果是工行间的个人账户转账可以实时到账;跨行给他人转账,如果在自助终端机上办理业务并通过银联转账,也可以实时到账;如果走人民银行转账系统,在工作日、工作时间会实时打到对方银行,但是要待对方银行核对信息后才能入账。

农行的客服人员在接受询问时也称,农行同行之间用ATM转账可以实时到账;跨行转账如果使用ATM转账,最高限额为5万,一般情况下也是实时到账。

与上述两家银行情况基本一致,如果转账人是建行的卡,并且用ATM向建行账户转账,也可以即时到账。

值得注意的是,《通知》对提出转账时间延长的对象专指ATM,这和通信网络诈骗、金融诈骗经由ATM转账的案例高发有关。为何ATM成了各类诈骗的重灾区?“诈骗人引诱受害人使用ATM转账的主要原因就是不想让受害人通过银行柜台,一般柜员会询问转账用途,并给予风险提示,但是ATM的操作空间相对密闭,受害人难以受到提醒。”一业内人士告诉记者。

影响:发现受骗有反应时间

因此这位工作人员认为,当前对银行自助柜员机上转账的到账时间进行调整,“以前基本上都是2小时内可以到账,而如果变为24小时后到账,转账人一旦发现自己被骗,还有时间反应过来,可以取消转账或去银行止付。如果2小时到账或者实时到账,转账之后就来不及了。”

这样的调整是否会对正常的转账业务造成影响?该工作人员表示,影响肯定会有,但自己不清楚具体影响的数量和程度。不过他告诉记者,除自助柜员机转账外,老百姓还可使用网银、柜台等转账,也很方便。

综合北京青年报、新京报、

现代快报

AD